非现场销户让券商有点头疼:系统投入着实不菲,两大细节仍待明确

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发布时间:2018-10-01 11:43

非现场销户让券商有点头疼:系统投入着实不菲,两大细节仍待明确

2018-10-02 10:54来源:全景网技术/券商/基金

原标题:非现场销户让券商有点头疼:系统投入着实不菲,两大细节仍待明确

明年3月1日即将落地的非现场销户新规在证券行业引发的争议还在延续。

多家券商对券商中国记者表示,券商需要在系统建设上大投入,非现场销户也即见证销户和网上销户,视频见证、销户线上流程化、资产处理、反洗钱等等,投入的技术、人力和资金规模不亚于线上开户。

其次,关于销户目前还存在至少两大争议点值得关注:

一是非现场销户是否只针对非现场开户的投资者?现场开户的投资者能否使用非现场销户?

二是资金账户、基金账户等非证券账户的销户和去留有待确定。

两大疑点存在不确定性

券商中国记者获悉,前不久中国结算正式下文,要求券商自明年3月1日起实现非现场销户。(详见券商中国9月20日报道《重磅!股票账户可网上销户了,不得收取销户费,2天内办理完毕…券商该如何应对客户流失?》)

这对投资者是一大便利,非现场开户的投资者销户再也不用去现场了,尤其是那些营业部少、分布非常分散的券商客户,再也不用跋山涉水,但这无疑给券商扔下了一颗重磅炸弹,随时面临着客户流失的风险。

不过这次新规,关于非现场开户仍然存在两大争议点:一是非现场销户是否只针对非现场开户的投资者?现场开户的投资者能否使用非现场销户?二是资金账户、基金账户等非证券账户的销户和去留有待确定。

通知中要求,券商应当做好业务和技术准备,对于非现场开户的投资者,应当至少提供与开户方式一致的非现场销户服务。那么对于线下现场开户的投资者呢?则不一定允许或要求提供非现场销户,因此仍存在不确定性。

另外,资金账户与证券账户(又称股东账户)开户时通常都是一并设立的,此次证券账户的销户要求并未涉及资金账户以及基金账户。

这也意味着,投资者保留资金账户可能不会影响证券账户的销户,注销证券账户之后仍可保留该券商的资金账户,并购买下挂在中国结算TA基金账户下的基金产品,包括购买券商OTC、资管产品和收益凭证等。TA基金系统也是支持多个券商为客户开立的不同基金交易账户。

系统投入不亚于开户

非现场销户新规下,券商不仅要应对客户流失的担忧,当务之急是重新投入非现场销户的业务和技术准备,这是一项大工程。

多家券商向券商中国记者表示,销户远比开户复杂,还涉及到处理在途资金、基金赎回等,这确实需要重新投入资金、人力(加配客服等)和技术准备,单是系统建设的投入至少又要几百万元。

其中,投资者的销户情况各异,有的账户处理依然不满足非现场销户的要求,比如说开通了期权或信用账户的投资者,包括融资融券、股权质押等;又比如证券账户中还有持仓的股票,那么销户之前必须先处理等。

总体上,券商需要投入的准备,客服人力方面、系统开发建设、技术容量等都是一大投入,力度丝毫不弱于当时如火如荼的视频见证和线上开户。此时,许多服务于券商的第三方技术提供商已嗅到了商机,设计了一系列针对不同情况的销户流程。

比如思迪科技就给券商提供了服务方案,建议销户方案从两方面进行:

1.注销账户业务。建设完整彻底的注销账户业务,支持股东账户销户、基金账户销户、资金账户销户、客户号销户,此方案适用于从业人员销户或其他原因销户。

2.撤销指定业务。建设撤销指定与指定交易两个独立业务功能,支持投资者转户到其他券商。 返回搜狐,查看更多

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